1. Generalidades

Bienvenido al sitio web de ARGO Compliance Consulting (en adelante, “ARGO”, “nosotros” o “nuestro”). Los presentes Términos y Condiciones de Uso (en adelante, los “Términos”) regulan el acceso y uso del sitio web www.argocomplianceconsulting.com (en adelante, el “Sitio”), así como la contratación de nuestros servicios de consultoría.

Al acceder o utilizar el Sitio, usted acepta quedar vinculado por estos Términos. Si no está de acuerdo con alguna de estas condiciones, le rogamos no utilizar el Sitio.

2. Sobre ARGO

ARGO es una consultora independiente especializada en compliance para fintechs, proveedores de servicios de pago y plataformas Web3. Nuestros servicios incluyen, entre otros:

Diseño e implementación de programas de cumplimiento
Auditoría de programas de compliance
Optimización y rediseño de procesos KYC/KYB
Capacitación especializada en compliance
Modelo de prevención de delitos empresarial
Oficial de cumplimiento externo (Argentina y Perú)
Compliance laboral para operaciones en Perú
Fortalecimiento de equipos de compliance

Nos reservamos el derecho de modificar, ampliar o discontinuar servicios en cualquier momento, con aviso razonable a los clientes con compromisos vigentes.

3. Naturaleza de los servicios — Descargo importante

Los servicios de ARGO son de naturaleza consultiva y de asesoría especializada en compliance. Es importante que el usuario comprenda lo siguiente:

ARGO no presta servicios legales. Nuestros servicios no sustituyen el asesoramiento de abogados, auditores, contadores u otros profesionales habilitados.
Las recomendaciones, entregables y opiniones proporcionados por ARGO son de carácter informativo y orientativo. Las decisiones de implementación y cumplimiento son responsabilidad exclusiva del cliente.
ARGO no garantiza resultados específicos, aprobaciones regulatorias ni la ausencia de sanciones derivadas de la aplicación de sus recomendaciones.
La información publicada en el Sitio tiene fines informativos generales y no constituye asesoramiento profesional de ninguna naturaleza.

El usuario reconoce que el marco regulatorio en materia de compliance, prevención de lavado de activos, protección de datos y prevención de delitos está sujeto a cambios frecuentes. ARGO no se responsabiliza por modificaciones normativas posteriores a la entrega de sus servicios.

4. Responsabilidades del cliente

Al contratar los servicios de ARGO o utilizar el Sitio, usted se compromete a:

Proporcionar información veraz, completa y actualizada, necesaria para la prestación de los servicios.
Utilizar los servicios de ARGO únicamente de conformidad con la legislación aplicable.
Asumir la responsabilidad exclusiva por la implementación y mantenimiento de los programas de compliance dentro de su organización.
No utilizar los entregables de ARGO para fines ilícitos, fraudulentos o contrarios a la buena fe.
Informar a ARGO de cualquier cambio material en su situación regulatoria, operativa o corporativa que pueda afectar la prestación de los servicios.

5. Confidencialidad

Ambas partes se comprometen a mantener la confidencialidad de la información propietaria y sensible compartida durante la relación de servicios.

ARGO no divulgará información del cliente a terceros sin su consentimiento previo, salvo cuando sea requerido por ley, regulación o autoridad competente.

Los términos específicos de confidencialidad podrán ser establecidos en los acuerdos individuales de cada compromiso de servicios.

6. Datos personales y privacidad

El tratamiento de datos personales se rige por nuestra Política de Privacidad, disponible en el sitio web..

Usted conserva la titularidad de sus datos personales. ARGO utiliza la información proporcionada exclusivamente para la prestación de sus servicios de consultoría, conforme a la Ley 29733 (Perú), la Ley 25.326 (Argentina) y las buenas prácticas del GDPR.

El usuario reconoce que parte de la información utilizada durante los compromisos de servicios (por ejemplo, datos regulatorios, información de blockchain, listas de sanciones) proviene de fuentes de terceros y puede no ser siempre completa, exacta o actualizada.

7. Propiedad intelectual

Todo el contenido del Sitio — incluyendo textos, diseño, logotipos, gráficos, imágenes, marcas, metodologías y herramientas propietarias — es propiedad exclusiva de ARGO o de sus licenciantes, y está protegido por la legislación aplicable en materia de propiedad intelectual e industrial.

Los entregables específicos producidos para cada cliente durante un compromiso de servicios se regirán por los términos del acuerdo de servicios correspondiente.

Queda prohibida la reproducción, distribución, modificación o comunicación pública del contenido del Sitio sin autorización previa y por escrito de ARGO.

8. Uso aceptable del Sitio

Al utilizar el Sitio, usted se compromete a no:

Copiar, modificar o reproducir contenido del Sitio sin autorización previa por escrito.
Utilizar sistemas automatizados (bots, scrapers u otros) para acceder al Sitio de forma masiva o sistemática.
Interferir con la integridad, seguridad o rendimiento del Sitio.
Transmitir código malicioso, virus o cualquier dato dañino a través del Sitio.
Utilizar el Sitio o la información contenida en él para fines ilícitos o no autorizados.

9. Limitación de responsabilidad

En la máxima medida permitida por la legislación aplicable:

ARGO no será responsable por daños indirectos, incidentales, especiales, punitivos o consecuentes derivados del uso del Sitio o de la contratación de sus servicios, ya sea por incumplimiento contractual, responsabilidad extracontractual o cualquier otra causa.
La responsabilidad total de ARGO por cualquier reclamación no excederá el monto efectivamente pagado por el cliente por el compromiso de servicios específico que originó la reclamación.
ARGO no garantiza que el Sitio funcionará de manera ininterrumpida, libre de errores o completamente seguro.

ARGO no se responsabiliza por errores en fuentes de datos de terceros, por interpretaciones regulatorias que difieran de las emitidas por autoridades competentes, ni por cambios normativos posteriores a la entrega de sus servicios.

10. Exclusión de garantías

El Sitio y sus contenidos se proporcionan “tal cual” y “según disponibilidad”. ARGO no otorga garantías de ningún tipo, expresas o implícitas, respecto de la exactitud, integridad, actualidad, idoneidad o disponibilidad de la información publicada en el Sitio.

El uso del Sitio y la decisión de actuar con base en la información contenida en él es bajo la exclusiva responsabilidad del usuario.

11. Enlaces a sitios de terceros

El Sitio puede contener enlaces a sitios web de terceros. ARGO no controla, respalda ni asume responsabilidad alguna por el contenido, políticas de privacidad o prácticas de dichos sitios. Le recomendamos revisar los términos y políticas de cualquier sitio de terceros que visite.

12. Terminación de servicios

Cualquiera de las partes podrá dar por terminado un compromiso de servicios mediante aviso por escrito conforme a lo establecido en el acuerdo de servicios correspondiente.

ARGO podrá asimismo suspender o dar por terminados sus servicios si:

El cliente incumple estos Términos o los términos del acuerdo de servicios aplicable.
La continuación del compromiso generara un conflicto legal, regulatorio o ético.
Lo requiera la ley o una autoridad competente.

Los honorarios por servicios efectivamente prestados hasta la fecha de terminación serán exigibles conforme al acuerdo de servicios correspondiente.

13. Modificaciones a estos Términos

ARGO se reserva el derecho de actualizar o modificar los presentes Términos en cualquier momento. Las modificaciones entrarán en vigencia a partir de su publicación en el Sitio con la fecha de actualización correspondiente.

El uso continuado del Sitio o de los servicios de ARGO después de la publicación de cambios constituye la aceptación de los Términos actualizados.

14. Ley aplicable y resolución de controversias

Los presentes Términos se rigen por la legislación de la República del Perú.

Para los servicios prestados a clientes con operaciones o domicilio en la República Argentina, las partes podrán acordar la aplicación de la legislación argentina conforme a lo establecido en el acuerdo de servicios correspondiente.

Cualquier controversia derivada de estos Términos o de la relación de servicios que no pueda resolverse de común acuerdo será sometida a la jurisdicción de los tribunales competentes de la ciudad de Lima, Perú, salvo pacto en contrario en el acuerdo de servicios aplicable.

15. Contacto

Para cualquier consulta relacionada con estos Términos, puede contactarnos a través de:

Correo electrónico: [email protected]

Sitio web: www.argocomplianceconsulting.com

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