Preámbulo

En ARGO Compliance Consulting creemos que la integridad profesional no es un servicio que se vende — es la base sobre la que se construye todo lo demás.

Como consultora especializada en compliance para fintechs, proveedores de servicios de pago y plataformas Web3, somos conscientes de que nuestros clientes confían en nosotros para diseñar e implementar programas que protegen a sus organizaciones, a sus usuarios y al sistema financiero en su conjunto. Esa confianza exige que mantengamos los más altos estándares éticos en nuestra propia práctica profesional.

El presente Código de Ética y Conducta Profesional establece los principios, compromisos y estándares que rigen la actuación de ARGO, sus profesionales y cualquier persona que actúe en nombre de la firma.

1. Alcance

Este Código aplica a:

Los socios, directivos y profesionales de ARGO.
Consultores externos, colaboradores y subcontratistas que actúen en nombre de ARGO.
Cualquier persona que represente a ARGO ante clientes, reguladores, autoridades o terceros.

El cumplimiento de este Código es obligatorio y constituye una condición esencial de la relación profesional con ARGO.

2. Principios rectores

2.1 Integridad

Actuamos con honestidad, transparencia y rectitud en todas nuestras relaciones profesionales. No toleramos la corrupción, el soborno ni la manipulación de información en ninguna circunstancia.

2.2 Independencia profesional

Mantenemos independencia técnica y de criterio en todos nuestros compromisos. Nuestras recomendaciones se basan exclusivamente en el análisis técnico, la normativa aplicable y las mejores prácticas internacionales — nunca en presiones comerciales, intereses de terceros ni conveniencia.

2.3 Competencia profesional

Aceptamos únicamente compromisos para los cuales contamos con la competencia técnica, la experiencia y los recursos necesarios. Mantenemos nuestras certificaciones y conocimientos actualizados mediante formación continua.

2.4 Diligencia debida

Prestamos nuestros servicios con el cuidado, la dedicación y la rigurosidad que cada compromiso requiere. No emitimos opiniones ni recomendaciones sin el sustento técnico adecuado.

2.5 Objetividad

Nuestro análisis y nuestras recomendaciones son imparciales. Reportamos lo que encontramos, no lo que el cliente quiere escuchar. Si un programa tiene deficiencias, las señalamos con claridad y proponemos soluciones.

3. Conflictos de interés

ARGO se compromete a identificar, evaluar, prevenir y gestionar cualquier situación que pueda generar un conflicto de interés real, potencial o aparente.

En particular:

No aceptamos compromisos en los que nuestros intereses personales, comerciales o financieros puedan comprometer la objetividad de nuestras recomendaciones.
No prestamos simultáneamente servicios a partes con intereses contrapuestos sobre el mismo asunto sin declaración previa y consentimiento informado de todas las partes involucradas.
Si durante un compromiso surge un conflicto de interés que no puede gestionarse adecuadamente, comunicaremos la situación al cliente y, de ser necesario, declinaremos o daremos por terminado el compromiso.
Cualquier relación comercial, familiar o personal que pueda afectar nuestra independencia será declarada antes de aceptar un compromiso de servicios.

4. Confidencialidad y secreto profesional

La confidencialidad es un pilar fundamental de nuestra práctica profesional.

Toda la información que nuestros clientes nos confían es tratada con el más estricto carácter confidencial.
No divulgamos, compartimos ni utilizamos información de nuestros clientes para fines distintos a los del compromiso de servicios, salvo autorización expresa o requerimiento legal.
La obligación de confidencialidad subsiste después de la terminación de la relación de servicios.
Implementamos medidas técnicas y organizativas para proteger la información confidencial contra accesos no autorizados, pérdida o destrucción.
No utilizamos información confidencial de un cliente en beneficio de otro cliente ni para ventaja propia.

5. Anticorrupción y soborno

ARGO mantiene una política de tolerancia cero frente a la corrupción y el soborno en cualquiera de sus formas.

No ofrecemos, prometemos, autorizamos ni entregamos pagos indebidos, regalos, hospitalidades u otros beneficios a funcionarios públicos, reguladores, clientes ni a terceros con el propósito de obtener o mantener ventajas indebidas.
No aceptamos pagos, regalos ni beneficios que puedan comprometer nuestra independencia o generar la apariencia de parcialidad.
Cumplimos con la legislación anticorrupción aplicable en todas las jurisdicciones en las que operamos, incluyendo la Ley 30424 (Perú) y la Ley 27.401 (Argentina), así como los estándares de la ISO 37001.
Mantenemos registros precisos y completos de todas nuestras transacciones profesionales.

6. Prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo

Como consultora especializada en PLAFT, ARGO aplica sus propios estándares de debida diligencia en la aceptación de clientes.

Realizamos un proceso de evaluación de riesgo antes de aceptar cualquier compromiso de servicios, considerando la naturaleza del cliente, su sector de actividad, jurisdicción de operación y nivel de riesgo inherente.
No prestamos servicios a clientes cuya actividad sea manifiestamente ilícita o cuyo perfil de riesgo sea incompatible con nuestros estándares.
Si durante un compromiso identificamos indicios de lavado de activos, financiamiento del terrorismo u otras actividades ilícitas, actuamos conforme a la normativa aplicable, incluyendo, cuando corresponda, la comunicación a las autoridades competentes.
Nuestros procesos de aceptación de clientes se alinean con las recomendaciones del GAFI/FATF y la normativa local aplicable.

7. Protección de datos personales

ARGO trata los datos personales de sus clientes, colaboradores y visitantes del Sitio conforme a la normativa aplicable en materia de protección de datos personales, incluyendo la Ley 29733 (Perú), la Ley 25.326 (Argentina) y las buenas prácticas del GDPR.

Aplicamos el principio de minimización de datos: recopilamos y tratamos únicamente los datos personales estrictamente necesarios para la prestación de nuestros servicios. Para mayor detalle, consulte nuestra Política de Privacidad.

8. No discriminación e igualdad de trato

ARGO se compromete a tratar a todas las personas — clientes, colaboradores, proveedores y terceros — con dignidad, respeto e igualdad, sin discriminación por motivos de raza, etnia, género, identidad de género, orientación sexual, edad, discapacidad, religión, nacionalidad, condición social o cualquier otra característica protegida por la legislación aplicable.

9. Relación con reguladores y autoridades

ARGO mantiene una relación de cooperación, transparencia y respeto con las autoridades regulatorias y gubernamentales de todas las jurisdicciones en las que opera.

No obstruimos, dificultamos ni manipulamos procesos de fiscalización o supervisión regulatoria.
Cuando actuamos como Oficial de Cumplimiento Externo, cumplimos con todas las obligaciones de reporte y comunicación ante las autoridades competentes conforme a la normativa aplicable.
No asesoramos ni asistimos a clientes en la evasión de obligaciones regulatorias.

10. Compromiso con la calidad

ARGO se compromete a entregar servicios de la más alta calidad técnica.

Nuestros entregables se basan en el análisis riguroso de la normativa aplicable, estándares internacionales (FATF, ISO) y mejores prácticas de la industria.
Mantenemos procesos internos de revisión y control de calidad.
Invertimos en la formación continua de nuestros profesionales.
Fomentamos la retroalimentación de nuestros clientes como herramienta de mejora.

11. Consecuencias del incumplimiento

El incumplimiento de este Código por parte de cualquier persona sujeta a su alcance podrá dar lugar a:

Revisión y evaluación de la conducta.
Medidas correctivas proporcionales a la gravedad del incumplimiento.
Terminación de la relación profesional o contractual.
Comunicación a las autoridades competentes cuando la conducta configure un ilícito legal.

12. Canal de comunicación ética

Cualquier persona — cliente, colaborador, proveedor o tercero — que tenga conocimiento de una conducta que contravenga este Código puede comunicarla a través de:

Correo electrónico: [email protected]

ARGO se compromete a tratar todas las comunicaciones con confidencialidad y a no tomar represalias contra quien reporte de buena fe una preocupación ética.

13. Revisión y actualización

El presente Código será revisado periódicamente y actualizado cuando sea necesario para reflejar cambios en la normativa aplicable, en las mejores prácticas de la industria o en las operaciones de ARGO.

CÓDIGO DE ÉTICA Y CONDUCTA PROFESIONAL​